客户信用档案管理制度 篇1
1目的
为了更好加强公司供应商及客户信用资料的收集与管理，提供公司信用管理的水平。
2范围
股份公司及所属控投子公司。
3职责
信用管理工作领导小组负责信用管理方针和目标的制定与实施。相关部门负责配合实施。
4程序
4.1建立完整的信用档案。档案资料包括以下内容：
4.1.1基本资料，包括营业执照复印件、税务登记证复印件、各种资质证书复印件、各种许可证书复印件、各种荣誉证书复印件等;
4.1.2反映客户信用申请和相关调查的资料，包括信用申请表、现场调查表、客户相关方调查表、资信调查报告或信用分析结论等;
4.1.3财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表;
4.1.4批准资料，包括每次授予额度后的授信额度表及通知函;
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第七章：罚则
第四十三条 公司和营销部在其权限范围之内，对被授权人超越授信范围从事业务经营的行为，须令其限期纠正和补救，并视越权行为的性质和造成的经济损失对其主要负责人和直接责任人予以下列处分：
（一）警告；
（二）通报批评；
（三）行政处分；
（四）经济处罚；
（五）追究法律责任。
第八章：附则
第四十四条 本制度由本公司负责解释。
第四十五条 本办法自颁布之日起实施。